Hoe zorgt u ervoor dat klantdossiers niet alleen compleet zijn, maar ook écht voldoen aan de laatste wet- en regelgeving?
Bij SCOPE FinTech Solutions pakken we remediation aan met een frisse blik: niet als een verplicht nummertje, maar als een kans om uw processen te verbeteren, risico’s te verkleinen en uw klantbeleving te versterken.
Of u nu werkt met duizenden dossiers of een selecte portefeuille, ons platform helpt u om snel, efficiënt en compliant te blijven.
Wat is remediation?
Remediation is het proces waarbij bestaande klantdossiers opnieuw worden beoordeeld en geactualiseerd. Dit is nodig wanneer wet- en regelgeving verandert, wanneer risicoprofielen wijzigen of wanneer blijkt dat klantdata onvolledig of verouderd is. Denk aan ontbrekende UBO informatie, verlopen identiteitsdocumenten of gewijzigde bedrijfsstructuren.
Bij veel organisaties is remediation een tijdrovend en foutgevoelig proces. SCOPE maakt dit anders: met slimme automatisering, klantvriendelijke communicatie en volledige audit trails.
Zo werkt remediation in SCOPE
1. Import van klantdata
Het proces begint met het importeren van klantgegevens, via een CSV bestand.
2.1. Is de data incompleet? Dan start Data Outreach
Als er gegevens ontbreken, wordt de Data Outreach module geactiveerd:
- Klanten ontvangen een e-mail met een vragenlijst.
- Herinneringen en interacties worden gemonitord.
- Zodra de ontbrekende informatie aan wordt geleverd, wordt deze verwerkt in het CMP.
Deze stap zorgt ervoor dat compliance teams geen tijd verliezen aan handmatige opvolging en dat klanten snel en eenvoudig hun gegevens kunnen aanvullen.
2.2. Is de data compleet? Dan start het batchproces
Zodra de data volledig is (via import of na Data Outreach), wordt het batchproces geconfigureerd in het Compliance Management Platform (CMP). Dit bestaat uit:
- Uitvoeren van compliance checks (zoals sanctielijsten, PEP checks, etc.)
- Afhandelen van matches en meldingen uit het proces
- Uitvoeren van risicobeoordelingen
3. Resultaten en rapportage
Na verwerking:
- Zijn alle betrokken personen voorzien van een risicostatus (bijv. laag, gemiddeld, hoog, onacceptabel).
- Is voor elke persoon een individueel risicobeoordelingsrapport beschikbaar.
- Wordt alles gelogd in een volledige audit trail, klaar voor interne controle of externe audits.
Waarom is dit belangrijk?
Een goed ingericht remediation proces is essentieel voor elke organisatie die onder toezicht staat van financiële toezichthouders. Maar het biedt ook concrete voordelen:
- Efficiëntie: Minder handmatig werk, snellere doorlooptijd
- Schaalbaarheid: Geschikt voor zowel kleine als grote klantbestanden
- Compliance: Voldoet aan Wwft, sanctiewetgeving en interne auditvereisten
- Klantgericht: Slimme communicatie en hergebruik van data zorgen voor minimale frictie
Klaar om uw remediation proces te verbeteren?
Wilt u weten hoe SCOPE uw organisatie kan helpen met remediation? Neem contact met ons op voor een demo.
