In 2026 start het Bureau Financieel Toezicht (BFT) een themaonderzoek naar adviseurs die betrokken zijn bij internationale structuren. Deze structuren zijn complexe bedrijfs- en financiële constructies die grensoverschrijdend opereren. Juist die complexiteit maakt ze kwetsbaar voor misbruik door criminelen. Het achterhalen van de uiteindelijke belanghebbenden (UBO’s) is vaak een uitdaging, waardoor risico’s op witwassen en terrorismefinanciering toenemen.
Waarom ligt de focus op internationale structuren?
Internationale structuren worden regelmatig gebruikt om geldstromen te verhullen, herkomst te maskeren of toezicht te ontwijken. Criminele organisaties maken gebruik van ingewikkelde handelsstromen, zoals trade-based money laundering, of ondergrondse bankiersnetwerken om illegale gelden te vermengen met legale omzet. Hierdoor lijkt het alsof geld uit normale bedrijfsactiviteiten komt, terwijl het in werkelijkheid crimineel geld betreft. Dit ondermijnt de rechtsstaat en versterkt georganiseerde criminaliteit.
Uw rol als poortwachter
Als belastingadviseur, accountant of administratiekantoor bent u aangewezen als poortwachter. Van u wordt verwacht dat u cliëntenonderzoek uitvoert en transacties monitort, zeker bij internationale cliënten met verhoogde Wwft-risico’s. Het BFT onderzoekt of deze verplichtingen correct worden nageleefd. Daarbij kijken zij onder andere naar:
- Cliëntgebonden risico’s zoals complexe eigendomsstructuren.
- Geografische risico’s zoals vestiging in hoogrisicolanden die door de Europese Commissie en de FATF zijn aangewezen.
Wat kunt u nu doen?
Het themaonderzoek benadrukt hoe belangrijk het is om uw complianceprocessen op orde te hebben. Een goed ingericht cliëntenonderzoek en voortdurende monitoring zijn cruciaal om risico’s te beperken en te voldoen aan de Wwft verplichtingen. Dit is niet alleen een wettelijke plicht, maar ook een manier om uw organisatie te beschermen tegen reputatieschade en financiële sancties.
Plan een kennismakingsgesprek
SCOPE FinTech Solutions heeft meerdere producten die uw poortwachtersrol kan versterken, zodat u voorbereid bent op het BFT onderzoek.
Plan vandaag nog een vrijblijvend kennismakingsgesprek. Samen bekijken we hoe onze compliance oplossingen uw organisatie kunnen ondersteunen.
