Op 10 juni 2025 werd het definitief: Nederland voert een verbod in op contante betalingen boven de €3.000 voor handelaren. Een maatregel die dieper ingrijpt dan Europese regelgeving, en vooral voor bedrijven directe impact heeft op hun processen.
Waarom dit verbod er komt
Belangrijkste wijzigingen op een rij:
Verbod op contante betalingen vanaf €3.000 tussen bedrijfsmatige handelaren.
Uitzondering voor particulieren. Zij mogen onderling nog contant handelen.
Acceptatieplicht tot €3.000. Bedrijven mogen contant geld niet weigeren tot aan deze grens, met enkele uitzonderingen (zoals onbemande verkooppunten).
Dit raakt zowel de verkoopkant als de administratie. Transactiestromen moeten beter worden gemonitord, en afwijkende patronen sneller gesignaleerd. Juist hier ligt een cruciale rol voor geautomatiseerde KYC en Wwft processen.
Compliance wordt complexer... Of juist overzichtelijker
De uitdaging zit niet alleen in het verbod zelf, maar in de naleving ervan. De grens van €3.000 is een drempel, maar het is ook een signaalfunctie. Bedrijven moeten continu kunnen aantonen dat zij verdachte transacties tijdig detecteren, melden én voorkomen.
Voor wie nog werkt met losse systemen of handmatige checks, wordt dat een dure en risicovolle aangelegenheid. De nieuwe wet dwingt bedrijven om hun compliance structuur te moderniseren. Dat begint bij een integrale benadering van klantacceptatie, transactiemonitoring en risicoprofielen.
Van regelgeving naar inzicht
SCOPE FinTech Solutions helpt organisaties deze vertaalslag te maken. Door KYC en Wwft processen slim te integreren in één platform wordt compliance niet alleen beheersbaar, maar ook toekomstbestendig.
Onze oplossingen geven organisaties realtime inzicht in transacties, risicosignalen en klantprofielen. Zo blijft u moeiteloos in lijn met de regels, ook als die veranderen, zonder extra administratie of losse systemen.
De strengere contantgrens is een symptoom van een bredere trend: anti-witwaswetgeving wordt scherper, toezicht actiever, en de rol van technologie steeds bepalender. Organisaties die nu investeren in geïntegreerde compliance oplossingen, bouwen niet alleen aan risicobeheersing, maar ook aan vertrouwen, transparantie en concurrentiekracht.
Ook klaar voor de nieuwe cashlimiet? Ontdek hoe SCOPE uw compliance processen versterkt.
Plan direct een vrijblijvend kennismakingsgesprek via onderstaande knop en bespreek hoe wij uw organisatie kunnen ondersteunen.
