Op 10 juni 2025 werd het definitief: Nederland voert een verbod in op contante betalingen boven de € 3.000 voor handelaren. Een maatregel die dieper ingrijpt dan Europese regelgeving en vooral voor bedrijven directe impact heeft op hun processen.
The reason for this ban
The Wet plan van aanpak witwassen (Wetsvoorstel 36228) is een volgende stap in het structureel bestrijden van witwassen. Hoewel de Europese antiwitwasverordening een limiet stelt van € 10.000, kiest Nederland bewust voor een strengere grens van € 3.000. Het idee: criminelen moeten minder ruimte krijgen om geld buiten het zicht van toezichthouders te verplaatsen.
Voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren in goederen betekent dit een duidelijke koerswijziging. Waar voorheen contant nog regelmatig werd gebruikt, bijvoorbeeld bij de in- of verkoop van luxeartikelen, voertuigen of elektronica, geldt binnenkort: boven de € 3.000 is alleen giraal nog toegestaan.
De wet is inmiddels aangenomen door zowel de Tweede als de Eerste Kamer. De precieze inwerkingtreding volgt via een koninklijk besluit, maar de boodschap is helder: bedrijven moeten hun processen aanpassen.
The most important changes are as follows:
Verbod op contante betalingen vanaf € 3.000 between corporate merchants.
Exception for private individuals. They may still trade cash among themselves.
Acceptatieplicht tot € 3.000. Businesses may not refuse cash up to this limit, with some exceptions (such as unmanned outlets).
Dit raakt zowel de verkoopkant als de administratie. Transactiestromen moeten beter worden gemonitord en afwijkende patronen sneller worden gesignaleerd. Juist hier ligt een cruciale rol voor geautomatiseerde KYC- en Wwft-processen.
Compliance wordt complexer… Of juist overzichtelijker
De uitdaging zit niet alleen in het verbod zelf, maar in de naleving ervan. De grens van € 3.000 is een drempel, maar het is ook een signaalfunctie. Bedrijven moeten continu kunnen aantonen dat zij verdachte transacties tijdig detecteren, melden én voorkomen.
Voor wie nog werkt met losse systemen of handmatige checks, wordt dat een dure en risicovolle aangelegenheid. De nieuwe wet dwingt bedrijven om hun compliancestructuur te moderniseren. Dat begint met een integrale benadering van klantacceptatie, transactiemonitoring en risicoprofielen.
From regulation to insight
SCOPE FinTech Solutions helpt organisaties deze vertaalslag te maken. Door KYC- en Wwft-processen slim te integreren in één platform wordt compliance niet alleen beheersbaar, maar ook toekomstbestendig.
Our solutions give organizations real-time visibility into transactions, risk signals and customer profiles. This allows you to effortlessly stay in line with regulations, even as they change, without additional administration or separate systems.
De strengere contantgrens is een symptoom van een bredere trend: antiwitwaswetgeving wordt scherper, toezicht actiever en de rol van technologie steeds bepalender. Organisaties die nu investeren in geïntegreerde compliance-oplossingen bouwen niet alleen aan risicobeheersing, maar ook aan vertrouwen, transparantie en concurrentiekracht.
Ook klaar voor de nieuwe cashlimiet? Ontdek hoe SCOPE uw complianceprocessen versterkt.
Schedule a no-obligation introductory meeting immediately via the button below and discuss how we can support your organization.
