Kort na de lancering van het Client Portal platform door SCOPE FinTech Solutions zijn de Today’s Groep en SCOPE een samenwerking aangegaan om met behulp van het Client Portal het client intake & boarding proces te optimaliseren. Het SCOPE Client Portal biedt cliënten en vermogensbeheerders een platform waar, op een gebruiksvriendelijke, efficiënte en veilige manier, de inventarisatie van gegevens van de cliënt kan plaatsvinden benodigd voor het vaststellen en continu bewaken van het risicoprofiel van de cliënt en het boarding proces.
Stap 1: de MiFID II gebaseerde client inventarisatie
De eerste stap in dit traject bestond uit het in gebruik nemen van de intake kant van het Client Portal, zowel door de klanten als medewerkers van Today’s Groep. Deze stap is inmiddels achter de rug en alle cliënten beschikken over een client dossier in het Client Portal. Als onderdeel van dit project is tevens een integratie ontwikkeld met het Portfolio Management Systeem Emily, waardoor alle beleggingsresultaten, rapportages en communicatie ook voor klanten inzichtelijk zijn via het Client Portal. Hiermee heeft Today’s Groep een gebruiksvriendelijke en toegankelijk plek voor cliënten om bij al hun gegevens en data te kunnen en wordt tevens voldaan aan de vereisten uit de AVG/GDPR.
Stap 2: client risicobeoordeling & bewaking
Een belangrijk onderdeel van het boarding/ klantacceptatieproces is het maken van een interne risicobeoordeling van de client met daaruit voortvloeiend de risico conclusie. Voor het maken van een risicobeoordeling worden verschillende risico factoren geïnventariseerd en bij elkaar gebracht om tot een centrale conclusie op client niveau te komen. De verschillende componenten en de conclusie worden bewaakt en periodiek ververst op basis van de classificering en het eigen risicobeleid.
SCOPE FinTech Solutions heeft als onderdeel van het Client Portal de Risico Beoordelingscomponent ontwikkeld en deze component is inmiddels succesvol door de Today’s Groep geïmplementeerd en in gebruik genomen. Dit stelt Today’s Groep in staat om automatisch op basis van tevoren geconfigureerd beleid voor alle cliënten een risico conclusie voor te bereiden, zodat deze gecontroleerd en bekrachtigd kan worden. Dit garandeert dat het voor iedere klant gebeurt en op eenduidige wijze gebeurt en aangezien alles wordt vastgelegd in een gewaarmerkt pdf-rapport als onderdeel van het client dossier is het eenvoudig te reproduceren.
Een van de onderdelen van de risicobeoordeling is het uitvoeren van een UBO-onderzoek indien nodig en het controleren van de client op PEP, Sanctie, adverse media, e.d. De compliance check is dan ook standaard onderdeel van de Client component in de risicobeoordeling. De resultaten van gevonden zaken worden uiteraard automatisch als onderdeel van de risicoberekening meegenomen.
Bewaking van risico
Aangezien men permanent moet voldoen aan wet- & regelgeving is het belangrijk om niet alleen bij binnenkomst een client te screenen en door acceptatiecriteria heen te halen, maar dit ook te bewaken. Immers, de client situatie kan door de tijd heen veranderen en dit kan in combinatie met uw beleid of wet- & regelgeving resulteren in benodigde actie, bijvoorbeeld als een van uw cliënten een PEP geworden is. Speciaal hiervoor bestaat de monitorfunctie. De monitorfunctie zorgt ervoor dat u met andere zaken bezig kunt zijn terwijl uw cliënten bewaakt worden. Hoe werkt dit? U plaatst een client op de Monitor lijst en vervolgens wordt deze client dagelijks tegen alle bronnen en mutaties in onderliggende lijsten gescreend en bij een match krijgt u een signaal om de match te bekijken en af te handelen.
Toekomst
Risicobeoordelingen van klanten kunnen wijzigen door veranderingen in wet- & regelgeving of door aanpassingen in het eigen acceptatiebeleid of waardering van de risicowaardes. Het is dus belangrijk dat risico beoordelingsets flexibel zijn en in de toekomst kunnen aangepast en uitgebreid indien nodig. Ook acceptatie beleid van verschillende labels of klantgroepen/ types kan verschillen en dit moet te configureren zijn. In nauw overleg met onze launching customers is dit onderdeel dan ook flexibel opgezet, zodat het toekomst bestendig is.
Wij wensen de Today’s Groep veel succes met het maken en bewaken van de client risicobeoordelingen!
