Er waait een frisse wind door de wereld van compliance. Het Ministerie van Financiën heeft aangekondigd dat er een nieuwe strategie in de maak is voor de aanpak van witwassen en terrorismefinanciering. De strategie wordt in april 2026 gepresenteerd en sluit aan bij het Europese AML pakket dat in 2027 ingaat.
Van versnippering naar regie
De huidige Wwft aanpak kent veel betrokken partijen: banken, betaaldienstverleners, toezichthouders en opsporingsdiensten. Hoewel iedereen zijn rol serieus neemt, ontbreekt het vaak aan centrale regie. Dat leidt tot inefficiëntie, hoge kosten en soms zelfs onbedoelde uitsluiting van klanten. De nieuwe strategie moet hier verandering in brengen. Er komt meer samenhang, betere samenwerking en meer aandacht voor de ethische kant van risicobeoordeling.
Discriminatie voorkomen
Een belangrijk onderdeel van de nieuwe koers is het voorkomen van discriminatie binnen compliance processen. Uit onderzoek blijkt dat klanten soms extra gecontroleerd worden op basis van afkomst of naam, zonder objectieve aanleiding. Dat is niet alleen onwenselijk, maar ook schadelijk voor het vertrouwen in financiële instellingen. De overheid wil daarom duidelijke richtlijnen en coördinatie om dit tegen te gaan.
Technologie als fundament
Voor organisaties die werken met geautomatiseerde compliance oplossingen is dit goed nieuws. Technologie biedt juist de kans om processen transparanter en eerlijker te maken. Door risicoregels te standaardiseren, data objectief te analyseren en klantselectie reproduceerbaar te maken, ontstaat er ruimte voor verantwoorde compliance. De nieuwe strategie zal hier nadrukkelijk op inzetten.
Wat kunt u verwachten?
De komende maanden werkt het ministerie aan de uitwerking van deze strategie. Daarbij wordt gekeken naar:
- Ketensamenwerking tussen poortwachters
- Richtlijnen voor ethisch gebruik van data en algoritmes
- Handreikingen voor risicobeoordeling en klantselectie
- Een centrale regierol om versnippering tegen te gaan
Voor u als professional in compliance betekent dit dat processen niet alleen juridisch kloppend moeten zijn, maar ook maatschappelijk verantwoord. Dat vraagt om transparantie, documentatie en een kritische blik op bestaande werkwijzen.
Blijf vooruitdenken
Bij SCOPE FinTech Solutions volgen we deze ontwikkelingen op de voet. Technologie is immers niet alleen een hulpmiddel, maar een drager van vertrouwen.
Wilt u uw compliance processen toekomstbestendig inrichten met behulp van technologie? Bij SCOPE FinTech Solutions denken we graag met u mee. Plan vrijblijvend een kennismakingsgesprek om de mogelijkheden te bespreken.
