Nederland heeft aantoonbare vooruitgang geboekt in de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering. Maar hoe vertaalt dit zich naar uw organisatie, en wat kunt u doen om voorbereid te zijn op strengere eisen en toezicht?
Internationale toetsing van uw compliance omgeving
De Financial Action Task Force (FATF) beoordeelt landen op hun naleving van 40 aanbevelingen die wereldwijd gelden als standaard voor anti-witwasbeleid (AML) en bestrijding van terrorismefinanciering (CFT). In het rapport van 23 september 2025 wordt Nederland positief beoordeeld:
- 10 aanbevelingen zijn volledig compliant
- 29 aanbevelingen zijn grotendeels compliant
- 1 aanbeveling is nog gedeeltelijk compliant (R.13 – correspondentbankieren)
Deze scores tonen aan dat Nederland zijn technische compliance aanzienlijk heeft verbeterd sinds de vorige evaluatie in 2022.
Focus op nieuwe technologieën en crypto
Een belangrijk onderdeel van het rapport is de herwaardering van aanbeveling 15, die gaat over het gebruik van nieuwe technologieën. Nederland is nu grotendeels compliant in het omgaan met risico’s rondom virtuele activa en cryptodiensten. De invoering van de Europese MiCAR regelgeving speelt hierin een grote rol. Deze wetgeving stelt duidelijke eisen aan crypto asset service providers, waaronder registratie, toezicht, risicobeoordeling en sanctiemogelijkheden.
Het rapport benadrukt dat instellingen verplicht zijn om risico’s te identificeren, te beoordelen en te beheersen. Dit geldt ook voor nieuwe producten en diensten, en voor transacties met virtuele activa. De FATF noemt expliciet dat Nederland nu beschikt over een wettelijk kader dat deze risico’s adresseert, inclusief samenwerking tussen toezichthouders zoals de AFM en DNB.
Wat betekent dit voor uw organisatie?
Als uw organisatie onder de Wwft valt, dan is het essentieel om niet alleen beleid te hebben, maar ook te kunnen aantonen dat uw processen effectief zijn. De FATF kijkt steeds meer naar de uitvoering en niet alleen naar de intentie. Dit vraagt om digitale oplossingen die risico’s automatisch kunnen beoordelen, documenteren en opvolgen.
Handmatige processen of versnipperde tools voldoen niet meer aan de eisen van vandaag. U heeft systemen nodig die schaalbaar zijn, aansluiten op uw beleid en u helpen om grip te houden op compliance.
Uw partner in Wwft integratie
SCOPE FinTech Solutions biedt oplossingen die speciaal zijn ontwikkeld voor organisaties die hun Wwft processen willen professionaliseren en opschalen.
Onze oplossingen zijn flexibel in te richten op basis van uw interne beleid en processen, en voert deze consistent uit. Zo bespaart u tijd, verhoogt u de kwaliteit van uw compliance en maakt u het werk van uw team efficiënter en interessanter.
Wilt u weten hoe uw organisatie compliant blijft?
Plan een kennismakingsgesprek en ontdek hoe SCOPE u helpt om uw Wwft processen toekomstbestendig te maken.
