Het jaaroverzicht van FIU-Nederland over 2024 laat zien hoe dynamisch en complex de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering is geworden. Voor organisaties die onder de Wwft vallen, is dit rapport niet alleen een terugblik, maar ook een signaal voor wat komen gaat. In deze blog nemen we u mee door de belangrijkste inzichten en schetsen we de kansen en uitdagingen richting 2026.
Wat viel op in 2024?
FIU-Nederland verwerkte in 2024 maar liefst 3,48 miljoen meldingen van ongebruikelijke transacties, bijna een verdubbeling ten opzichte van 2023. Opvallend is dat het aantal verdacht verklaarde transacties juist daalde naar 118.408. Dit benadrukt hoe belangrijk het professionele oordeel van poortwachters blijft bij het melden van transacties.
Daarnaast signaleerde FIU-Nederland een aantal hardnekkige fenomenen:
- Misbruik van rechtspersonen om eigendom te verhullen of criminele activiteiten te faciliteren.
- Derdenbetalingen, waarbij een derde partij de betaling doet, wat zowel legitiem als frauduleus kan zijn.
- Vastgoedconstructies voor witwassen en uitbuiting.
- Fraude en corruptie, waaronder zorgfraude en btw-carrouselfraude.
Een belangrijk kantelpunt in 2024 was de goedkeuring van het Europese anti-witwaspakket, inclusief de oprichting van de Anti-Money Laundering Authority (AMLA). Dit pakket brengt meer uniformiteit, strengere sancties en uitbreiding van sectoren die onder toezicht vallen.
Wat betekent dit voor 2026?
De komende jaren staan in het teken van versterkte samenwerking en technologische innovatie. In 2026 wordt een nieuwe pilot voor gezamenlijke transactiemonitoring verwacht, in samenwerking met banken, FIU-Nederland en toezichthouders. Dit biedt kansen voor efficiëntere detectie, maar roept ook vragen op over privacy en AVG-compliance.
Daarnaast zien we trends zoals:
- Digitalisering en AI in complianceprocessen, wat zowel kansen als risico’s brengt.
- Strengere Europese regelgeving (AMLR, AMLA, AMLD6) die vraagt om proactieve aanpassing van interne processen.
- Meer nadruk op ESG-compliance en transparantie, naast traditionele Wwft-verplichtingen.
Wilt u weten hoe uw organisatie kan voldoen aan de nieuwe eisen en tegelijkertijd efficiënter werken?
Plan vandaag nog een kennismakingsgesprek met ons team en ontdek hoe wij uw compliance naar een hoger niveau tillen.
