De FATF heeft tijdens haar plenaire vergadering van 11 tot 13 februari 2026 in Mexico City nieuwe updates gepubliceerd voor de zwarte en grijze lijst. Deze lijsten hebben directe gevolgen voor uw risicobeoordeling en Wwft-beleid. In deze blog leest u kort en duidelijk wat er is veranderd en hoe u hier als Wwft-verantwoordelijke in Nederland efficiënt op inspeelt.
Wat heeft de FATF precies gewijzigd
Zwarte lijst
De zwarte lijst bleef gelijk. Iran, Democratische Volksrepubliek Korea (Noord-Korea) en Myanmar blijven aangewezen als hoogrisico. Voor Iran en Noord-Korea geldt een blijvende oproep tot tegenmaatregelen. Voor Myanmar is verscherpte due diligence passend bij het risico noodzakelijk.
Grijze lijst
De FATF voegde twee landen toe aan de grijze lijst. Het gaat om Koeweit en Papoea-Nieuw-Guinea. Deze landen staan nu onder verhoogde monitoring en werken aan een actieplan met de FATF.
EU-lijst wijkt af van FATF
Sinds 29 januari 2026 staat de Russische Federatie op de EU-lijst van hoogrisicolanden. Dit betekent dat EU‑plichtige instellingen verplicht zijn Enhanced Due Diligence toe te passen op transacties en relaties met Russische betrokkenheid. Rusland staat niet op de FATF-grijze of zwarte lijst, waardoor dit een duidelijke regelafwijking is die u beleidsmatig moet verwerken.
Wat betekent dit voor uw Wwft-beleid in Nederland
1
Actualiseer uw landrisicomodel
Pas uw risicoscores aan aan de hand van de nieuwe lijsten. Voor cliënten, UBO’s of transacties met betrokkenheid in deze landen kan een hoger risico gelden.
2
Pas EU-regels toe voor Rusland
Omdat Rusland op de EU-lijst staat, moet u verplicht EDD toepassen wanneer er een Russische component is in een relatie of transactie.
3
Stel monitoring scherper af
Voor grijze-lijstlanden geldt verhoogde monitoring. Voor zwarte-lijstlanden moet u rekening houden met strengere maatregelen en risico’s.
4
Werk intake en reviews bij
Neem de nieuwe landlabels op in uw onboardingvragen, risicobeoordelingen en reviewmomenten. Scherp documentatievereisten en beslislogica waar nodig aan.
5
Informeer uw teams
Zorg dat first line, compliance en risk op de hoogte zijn van de wijzigingen en dat er geen oude lijsten meer in omloop zijn.
SCOPE FinTech Solutions neemt u het werk uit handen
Bij SCOPE FinTech Solutions begrijpen wij hoe cruciaal het is dat uw risicolijsten altijd actueel zijn. Daarom worden de FATF-lijsten, EU-hoogrisicolijsten en andere relevante risicolandenlijsten volledig automatisch bijgewerkt in onze oplossingen.
U hoeft dus niets zelf aan te passen. Zodra de FATF of de EU een wijziging publiceert, wordt deze automatisch verwerkt in uw risicomodellen en landindicatoren. Dit wordt niet alleen toegepast op uw risicogebaseerd klantonderzoek, maar ook voor het monitoren van bestaande relaties. Hiermee voorkomt u compliance gaps en bespaart u tijd in uw onboarding-, monitoring- en beleidsprocessen.
Plan een kennismakingsgesprek
Plan vandaag nog een vrijblijvend kennismakingsgesprek. Samen bekijken we hoe onze CDD-API uw organisatie kan ondersteunen.
