De FATF heeft tijdens haar plenaire vergadering van 11 tot 13 februari 2026 in Mexico City nieuwe updates gepubliceerd voor de zwarte en grijze lijst. Deze lijsten hebben directe gevolgen voor uw risicobeoordeling en Wwft beleid. In deze blog leest u kort en duidelijk wat er is veranderd en hoe u hier als Wwft verantwoordelijke in Nederland efficiënt op inspeelt.
Wat heeft de FATF precies gewijzigd
Zwarte lijst
De zwarte lijst bleef gelijk. Iran, Democratische Volksrepubliek Korea en Myanmar blijven aangewezen als hoog risico. Voor Iran en Noord‑Korea geldt een blijvende oproep tot tegenmaatregelen. Voor Myanmar is verscherpte due diligence passend aan het risico noodzakelijk.
Grijze lijst
De FATF voegde twee landen toe aan de grijze lijst. Het gaat om Koeweit en Papoea Nieuw Guinea. Deze landen staan nu onder verhoogde monitoring en werken aan een actieplan met de FATF.
EU lijst wijkt af van FATF
Sinds 29 januari 2026 staat de Russische Federatie op de EU lijst van hoog risico derde landen. Dit betekent dat EU‑plichtige instellingen verplicht Enhanced Due Diligence moeten toepassen op transacties en relaties met Russische betrokkenheid. Rusland staat niet op de FATF grijze of zwarte lijst, waardoor dit een duidelijke regelafwijking is die u beleidsmatig moet verwerken.
Wat betekent dit voor uw Wwft beleid in Nederland
1
Actualiseer uw landrisicomodel
Pas uw risicoscores aan aan de hand van de nieuwe lijsten. Voor cliënten, UBO’s of transacties met betrokkenheid in deze landen kan een hoger risico gelden.
2
Pas EU regels toe voor Rusland
Omdat Rusland op de EU lijst staat, moet u verplicht EDD toepassen wanneer er een Russische component is in een relatie of transactie.
3
Stel monitoring scherper af
Voor grijze lijst landen geldt verhoogde monitoring. Voor zwarte lijst landen moet u rekening houden met strengere maatregelen en risico’s.
4
Werk intake en reviews bij
Neem de nieuwe landlabels op in uw onboarding vragen, risicobeoordelingen en reviewmomenten. Scherp documentatievereisten en beslislogica waar nodig aan.
5
Informeer uw teams
Zorg dat first line, compliance en risk op de hoogte zijn van de wijzigingen en dat er geen oude lijsten meer in omloop zijn.
SCOPE FinTech Solutions neemt u het werk uit handen
Bij SCOPE FinTech Solutions begrijpen wij hoe cruciaal het is dat uw risicolijsten altijd actueel zijn. Daarom worden de FATF lijsten, EU hoog risico lijsten en andere relevante risicolandenlijsten volledig automatisch bijgewerkt in onze oplossingen.
U hoeft dus zelf niets aan te passen. Zodra de FATF of EU een wijziging publiceert, wordt deze automatisch verwerkt in uw risicomodellen en landindicatoren. Dit wordt niet alleen toegepast op uw risicogebaseerde klantonderzoeken, maar ook voor het monitoren van bestaande relaties. Hiermee voorkomt u compliance gaps en bespaart u tijd in uw onboarding, monitoring en beleidsprocessen.
Plan een kennismakingsgesprek
Plan vandaag nog een vrijblijvend kennismakingsgesprek. Samen bekijken we hoe onze CDD API uw organisatie kan ondersteunen.
