Volgens de huidige planning wordt de nieuwe Europese Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) op 10 juli 2027 van kracht.
Dat lijkt nog ver weg, maar voor organisaties die te maken hebben met CDD, risicobeoordelingen en monitoring is dit hét moment om in actie te komen. De AMLR verandert de spelregels. In deze blog leest u wat er op u afkomt en hoe u zich nu al kunt voorbereiden.
Van open norm naar harde eisen
De AMLR vult de bestaande Wwft aan en zal deze op onderdelen vervangen of aanscherpen. U moet straks niet alleen weten wie uw klant is, maar dit ook aantoonbaar kunnen onderbouwen met documentatie. Denk aan:
- Verplichte verificatie van UBO’s (met 25% of meer van de aandelen of stemrechten of een ander eigendomsbelang) met bewijsstukken
- Verplichting sanctiescreening
- Risico gebaseerd cliëntonderzoek
- Uitgebreide monitoring, ook van bestaande klanten
- Strikte eisen aan datakwaliteit en vastlegging
- En meer! Lees de volledige AMLR regulatie hier!
Voor compliance managers betekent dit dat bestaande processen opnieuw moeten worden ingericht. De lat ligt hoger, en de ruimte voor interpretatie verdwijnt.
Uitbesteding mogelijk én aantrekkelijk
U heeft de mogelijkheid het cliëntenonderzoek uit te besteden. Dit biedt kansen voor organisaties die hun interne druk willen verlagen. Let wel: de verantwoordelijkheid blijft bij u liggen. Kiezen voor betrouwbare partners en technologie is dus cruciaal.
Wat kunt u nu al doen?
Hoewel de AMLR pas in 2027 ingaat, is wachten geen optie. U kunt vandaag al:
- Uw huidige processen toetsen aan de nieuwe eisen
- Investeren in schaalbare, integreerbare technologie
- Uw medewerkers voorbereiden op de veranderingen
- Samenwerken met partners die u helpen compliant te blijven
SCOPE kan u helpen Wwft compliant te zijn!
Wilt u weten hoe SCOPE FinTech Solutions u hierbij kan ondersteunen? Neem contact met ons op of ontdek de mogelijkheden van onze CDD API en Compliance Management Portal.
