De Verenigde Staten hebben onlangs besloten om Cuba opnieuw op de lijst van staatssponsors van terrorisme te plaatsen. Dit besluit lijkt misschien ver van ons af te staan, maar kan wel degelijk indirect grote gevolgen hebben voor Nederlandse bedrijven en financiële instellingen wanneer men rekening houdt met de Wwft, internationale sancties en Europese regelgeving.
Bescherming vanuit de EU
Om Europese bedrijven te beschermen tegen dergelijke sancties, heeft de Europese Unie het zogenaamde Blocking Statute ingevoerd. Deze verordening verbiedt Europese bedrijven om mee te werken aan bepaalde buitenlandse sancties, zoals die van de VS tegen Cuba. Daarnaast biedt het juridische middelen om schade te verhalen die voortkomt uit het niet naleven van de buitenlandse sancties.
Dit klinkt als een goede oplossing, maar in de praktijk zorgt het voor een lastig speelveld. Nederlandse bedrijven moeten balanceren tussen Amerikaanse regels en de Europese bescherming tegen diezelfde regels. Het gevolg? Een ingewikkelde situatie waarin bedrijven voorzichtig moeten opereren om juridische en financiële risico’s te vermijden.
Hoe beïnvloed de Amerikaanse sancties Nederlandse bedrijven?
De sancties van de VS tegen Cuba hebben een extraterritoriale werking. Deze sancties kunnen zeker invloed hebben op bedrijven buiten de VS die bijvoorbeeld handelen in Amerikaanse dollars of een relatie hebben met Amerikaanse banken. Voor Nederlandse bedrijven die actief zijn in internationale handel kan dit flinke uitdagingen met zich meebrengen, zoals:
- Extra kosten: Denk hierbij aan strengere compliance eisen en due diligence onderzoeken
- Beperkingen in zakelijke relaties: Relaties met Cubaanse partijen of klanten kunnen potentieel een risico worden.
- Complexe financiële transacties: Dit is vooral van toepassing als Amerikaanse banken hierbij betrokken zijn.
Wat betekent dit voor de Wwft en uw organisatie?
De indirecte gevolgen van de Amerikaanse sancties kunnen de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme moeilijker maken. Nederlandse bedrijven moeten mogelijk hun compliance processen herzien om aan alle regels te voldoen. Goede voorbereiding is hierin essentieel. Een paar praktische stappen:
- Blijf op de hoogte
Zorg dat u weet wat de laatste ontwikkelingen zijn rondom internationale sancties, de Wwft, Europese regelgeving en de mogelijke impact hiervan. - Investeer in compliance processen
Betrouwbare systemen voor transactiemonitoring en klantonderzoek maken het verschil. Dit helpt u om risico’s te identificeren en te voldoen aan alle eisen, zonder dat u zich hier zorgen over hoeft te maken. Bij SCOPE FinTech Solutions helpen we bedrijven om grip te krijgen op deze uitdagingen. Onze technologie ondersteunt u bij het naleven van de Wwft. - Werk samen met experts
Compliance is geen terrein waarop u moet gokken. Door samen te werken met professionals, bijvoorbeeld op het gebied van financiële regelgeving en technologie, kunt u risico’s beperken en complexe regels beter naleven.
Hoewel de Amerikaanse sancties tegen Cuba geen directe wijzigingen in de Wwft veroorzaken, hebben ze wel invloed op hoe Nederlandse bedrijven hun compliance moeten inrichten. Bedrijven moeten zich aanpassen aan een wereld waarin internationale en Europese regels vaak met elkaar botsen.
Meer weten over hoe wij uw compliance kunnen verbeteren? Neem gerust contact met ons op. We denken graag met u mee.
