Vanaf 1 januari 2026 verandert het toezicht op de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) ingrijpend. De Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI) wordt dan het centrale aanspreekpunt voor toezicht, handhaving en opsporing op het gebied van integriteit binnen het financiële stelsel. Wat betekent deze verandering voor u en uw organisatie? In deze blog leest u de belangrijkste feiten en gevolgen, rechtstreeks uit de officiële regeling van het Ministerie van Financiën.
Wat is DFEI en waarom deze verandering?
DFEI is een nieuw organisatieonderdeel binnen het Ministerie van Financiën. De oprichting volgt uit de wens om niet-fiscale taken, zoals het toezicht op witwassen en terrorismefinanciering, buiten de Belastingdienst te plaatsen. DFEI neemt de taken over van het Bureau Toezicht Wwft en het Bureau Economische Handhaving. Hiermee ontstaat een gespecialiseerde dienst die zich volledig richt op het voorkomen en bestrijden van witwassen, terrorismefinanciering en overtreding van sanctiemaatregelen, vooral bij niet-financiële en niet-juridische poortwachters zoals makelaars, taxateurs, domicilieverleners en trustkantoren.
Wat gaat DFEI doen?
DFEI krijgt drie hoofdafdelingen:
- Toezicht Wwft: Gericht op toezicht en handhaving bij poortwachters die onder de Wwft vallen.
- UBO en economische handhaving: Focus op transparantie van eigenaarsstructuren en handhaving van het UBO (Trust) register.
- Vaktechniek, bedrijfsvoering en strategie: Ondersteuning en ontwikkeling van beleid, processen en strategie.
De taken van DFEI zijn breed en diepgaand. U kunt denken aan:
- Toezicht op naleving van de Wwft en aanverwante wetgeving.
- Handhaving bij overtredingen, zowel bestuursrechtelijk als strafrechtelijk.
- Opsporing van overtredingen van administratieplicht en registratieplichten, zoals de Handelsregisterwet.
- Behandeling van bezwaarschriften en beroepsprocedures die voortvloeien uit het eigen toezicht en handhaving.
Wat betekent dit voor u?
De komst van DFEI betekent dat het toezicht op Wwft-naleving verder wordt aangescherpt. DFEI kiest voor een risicogebaseerde aanpak: het doel is om een omgeving te creëren waarin onbewuste overtredingen worden voorkomen en het voor instellingen makkelijker wordt om aan de regels te voldoen. Tegelijkertijd zal DFEI streng optreden als instellingen bewust regels overtreden of frauderen. Dit betekent dat u als organisatie moet kunnen aantonen dat uw processen op orde zijn, dat u uw cliënten goed kent en dat u tijdig en correct rapporteert waar nodig.
Hoe kunt u zich voorbereiden?
Het is belangrijk om uw complianceprocessen kritisch te bekijken en waar nodig te versterken. Denk aan het actualiseren van uw cliëntenonderzoek, het goed vastleggen van eigendomsstructuren en het trainen van medewerkers. Door nu te investeren in een betrouwbare compliance aanpak, voorkomt u problemen wanneer het toezicht vanaf 2026 intensiever wordt.
Bij SCOPE FinTech Solutions ondersteunen wij organisaties bij het efficiënt en betrouwbaar inrichten van hun Wwft compliance. Met onze oplossingen kunt u snel en eenvoudig voldoen aan de nieuwste eisen.
Wilt u weten hoe onze tools uw organisatie kunnen helpen?
Plan vandaag nog een kennismakingsgesprek met ons team en ontdek hoe wij uw compliance naar een hoger niveau tillen.
