De strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering krijgt een flinke impuls dankzij een nieuw pakket regels dat door de Raad van de Europese Unie is goedgekeurd. Deze maatregelen zijn bedoeld om EU-burgers en het financiële stelsel te beschermen tegen financiële criminaliteit. Hier leest u alles over deze belangrijke ontwikkelingen en wat ze betekenen voor de toekomst.
Stricter rules
The Council adopted a comprehensive package of new rules that will strengthen our systems in the fight against money laundering and terrorist financing. A new agency in Frankfurt will monitor compliance with these rules. This means that fraudsters, organized crime and terrorists will no longer have room to channel their illicit profits into the financial system.
The regulatory package
On July 20, 2021, the European Commission presented a package of legislative proposals to strengthen EU regulations to combat money laundering and terrorist financing. This package includes:
- An ordinance establishing the AMLA, authorized to impose penalties and fines.
- A regulation to make remittances, including crypto assets, more transparent and traceable.
- A regulation on anti-money laundering obligations for the private sector.
- A directive on national anti-money laundering mechanisms.
On Nov. 25, 2021, the Commission also submitted a proposal for a central access point directive.
A unified approach
Het nieuwe regelpakket brengt alle bestaande regels voor de particuliere sector samen in één direct toepasbare verordening. Dit zorgt voor uniformiteit binnen de hele EU, zodat fraudeurs niet langer achterdeuren kunnen vinden in verschillende nationale systemen. Minister Vincent Van Peteghem van België benadrukt het belang van deze stap voor een effectieve bestrijding van financiële criminaliteit.
Bovendien worden de regels uitgebreid naar nieuwe meldingsplichtige entiteiten zoals cryptohandelaren, handelaren in luxegoederen en voetbalclubs. Er worden striktere eisen gesteld aan cliëntenonderzoek en aan de uiteindelijke begunstigden van financiële transacties. Contante betalingen worden beperkt tot € 10.000, wat de transparantie verder vergroot.
Een beter georganiseerd antiwitwassysteem
De richtlijn in het pakket zorgt voor een betere organisatie van de nationale antiwitwassystemen. Dit omvat duidelijke regels voor samenwerking tussen financiële inlichtingeneenheden (FIE’s) en toezichthouders. De nieuwe AMLA krijgt zowel directe als indirecte toezichtbevoegdheden over entiteiten met een hoog risico in de financiële sector. Dit geïntegreerde toezichtmechanisme zorgt ervoor dat alle meldingsplichtige entiteiten voldoen aan hun verplichtingen op het gebied van antiwitwassen en terrorismefinanciering.
Daarnaast zullen de EU-lidstaten informatie uit centrale bankrekeningregisters beschikbaar stellen via een centraal toegangspunt. Dit betekent dat nationale rechtshandhavingsinstanties toegang krijgen tot deze informatie, wat cruciaal is voor het bestrijden van strafbare feiten en het opsporen en in beslag nemen van misdaadopbrengsten.
Next steps and implementation
Dit pakket regels markeert de laatste stap in de goedkeuringsprocedure. De tekst zal binnenkort in het Publicatieblad van de EU worden bekendgemaakt en vervolgens in werking treden. De antiwitwasverordening treedt drie jaar na de inwerkingtreding in werking. Lidstaten hebben twee jaar de tijd om bepaalde delen van de richtlijn om te zetten en drie jaar voor de volledige implementatie.
De nieuwe AMLA wordt gevestigd in Frankfurt en zal medio 2025 operationeel zijn. Deze nieuwe autoriteit zal een sleutelrol spelen bij het efficiënter maken van het EU-kader voor antiwitwassen en terrorismefinanciering door middel van een geïntegreerd mechanisme met nationale toezichthouders.
Bij SCOPE FinTech Solutions zijn we toegewijd aan het ondersteunen van onze klanten bij het naleven van deze nieuwe regels en het versterken van hun eigen systemen tegen financiële criminaliteit. Neem contact met ons op voor meer informatie over hoe wij u kunnen helpen om aan de nieuwe EU-regelgeving te voldoen.
Bron:
- Raad van de Europese Unie (30 mei 2024). Witwasbestrijding: Raad keurt pakket regels goed. Consilium. https://www.consilium.europa.eu/nl/press/press-releases/2024/05/30/anti-money-laundering-council-adopts-package-of-rules/
