the Netherlands has made demonstrable progress in the fight against money laundering and terrorist financing. But how does this translate to your organization, and what can you do to be prepared for stricter requirements and supervision?
International assessment for your compliance environment
The Financial Action Task Force (FATF) assesses countries on their compliance of 40 recommendations that are considered the global standard for anti-money laundering (AML) and combating terrorist financing (CTF) policies. In the report published on September 23th 2025, the Netherlands received a positive assessment:
- 10 recommendations are fully compliant
- 29 recommendations are largely compliant
- 1 recommendation is still partially compliant (R. 13 - correspondent banking)
These scores show that the Netherlands has significantly improved its technical compliance since the previous evaluation in 2022.
Focus on new technologies and crypto
Een belangrijk onderdeel van het rapport is de herwaardering van aanbeveling 15, die gaat over het gebruik van nieuwe technologieën. Nederland is nu grotendeels compliant in het omgaan met risico’s rondom virtuele activa en cryptodiensten. De invoering van de Europese MiCAR-regelgeving speelt hierin een grote rol. Deze wetgeving stelt duidelijke eisen aan crypto-asset serviceproviders, waaronder registratie, toezicht, risicobeoordeling en sanctiemogelijkheden.
Het rapport benadrukt dat instellingen verplicht zijn om risico’s te identificeren, te beoordelen en te beheersen. Dit geldt ook voor nieuwe producten en diensten en voor transacties met virtuele activa. De FATF noemt expliciet dat Nederland nu beschikt over een wettelijk kader dat deze risico’s adresseert, inclusief samenwerking tussen toezichthouders zoals de AFM en DNB.
What does this mean for your organization?
If your organization falls under AML, it is essential not only to have policies in place, but also to be able to demonstrate that processes are effective. The FATF is increasingly looking at implementation and not just intention. This requires digital solutions that can automatically assess, document, and follow up on risks.
Manual processes or fragmented tools no longer meet today's requirements. You need systems that are scalable, align with your policies, and help you maintain control over compliance.
Uw partner in Wwft-integratie
SCOPE FinTech Solutions biedt oplossingen die speciaal zijn ontwikkeld voor organisaties die hun Wwft-processen willen professionaliseren en opschalen.
Onze oplossingen zijn flexibel in te richten op basis van uw interne beleid en processen en worden consistent uitgevoerd. Zo bespaart u tijd, verhoogt u de kwaliteit van uw compliance en maakt u het werk van uw team efficiënter en interessanter.
Would you like to know how your organization can remain compliant?
Plan een kennismakingsgesprek en ontdek hoe SCOPE u helpt uw Wwft-processen toekomstbestendig te maken.
